Финансовые сети: ловушки «легких» денег
В стране увеличивается число тех, кто попадает в сети финансовых пирамид, онлайн-казино и прочих схем «легкого заработка». Низкий уровень финансовой грамотности и экономическое давление порой толкают некоторых казахстанцев в ловушки, из которых сложно выбраться без последствий - вплоть до уголовной ответственности.
Финансовая пирамида сегодня редко выглядит как откровенный обман - чаще она маскируется под инвестиционную платформу или даже цифровой «зеленый» проект. Людям обещают быстрый доход, пассивный заработок, «умную» стратегию. В реальности же - деньги приходят только за счет новых участников, а сам механизм рушится, стоит лишь потоку ослабнуть.
Форум «AFM online 2025: финансовые триггеры XXI века», прошедший в Доме культуры города Қонаев, как раз и был посвящен этим темам. Он собрал около 200 участников. Его организаторы - представители органов власти, бюджетных учреждений, блогерского сообщества и правоохранительных структур - открыто говорили о проблеме. В форуме участвовали аким Алматинской области Марат Султангазиев, депутаты маслихата, сотрудники сферы медицины, образования и экономики, представители Департамента экономических расследований.
В своем выступлении глава региона отметил, что многие граждане попадают в ловушку из-за стремления легко заработать. Этому способствуют и рост микрокредитования, и в целом высокий уровень закредитованности населения.
- Люди берут новые кредиты, чтобы закрыть старые, играют в онлайн-казино или участвуют в финансовых пирамидах. Но все это - путь к необратимым юридическим последствиям, - подчеркнул он.
При этом акимат, по его словам, целенаправленно работает над созданием рабочих мест и привлечением инвесторов - как местных, так и зарубежных. Но без просвещения, особенно среди молодежи и уязвимых слоев населения - проблему решить невозможно.
- Современный мир, при всей его цифровой открытости, для многих становится территорией масштабного обмана. Люди верят красивым обещаниям, но теряют все. Мы ежедневно сталкиваемся с последствиями финансовой неграмотности – это жертвы мошенников, незаконные инвестиционные схемы или злоупотребления в сфере кредитования, - отметил руководитель Департамента Экономических Расследований по Алматинской области Данияр Акжанов.
Цифровые технологии, по его словам, становятся обоюдоострым инструментом как прогресса, так и преступности. Именно поэтому знания здесь - главный ресурс. Как сказал Глава государства: «Знание основ экономики и финансов, обладание элементарными цифровыми навыками становятся особенно важными».
Данияр Акжанов подчеркнул, что без профилактики и образования справиться с этими явлениями невозможно. А потому форум, как одна из площадок для диалога и обучения, крайне важен.
Особое внимание на нем уделили дропперам - людям, которых злоумышленники используют для обналичивания или перевода украденных средств. Часто это обычные граждане, согласившиеся за процент предоставить доступ к своей карте, банковскому счету или документам.
Даже если вы не в курсе схемы, участие в ней может быть квалифицировано как соучастие в преступлении. Так, в Казахстане уже десятки молодых людей получили реальные сроки за то, что «помогли» мошенникам в обмен на легкие деньги.
На площадке форума говорили о самых разных формах мошенничества, таких как криптопирамиды и навязчивые предложения в социальных сетях. Обсудили и то, как преступники используют искусственный интеллект, создавая фейковые сайты, видео и даже голоса для обмана.
В Казахстане борьба с подобными схемами идет на нескольких уровнях. Правоохранительные органы ведут сотни уголовных дел. В 2024 году только по финансовым пирамидам было возбуждено 82 дела, общий ущерб составил более 5,4 млрд тенге. Социальные кампании и образовательные курсы проводятся и в городах, и в сельской местности. По данным Минфина, за прошлую осень обучение прошли более пяти тысяч человек.
Онлайн-платформы, к примеру, такие как Fingramota Online, дают доступ к проверенной информации и рекомендациям: как отличить пирамиду, куда обратиться и что делать, если вы стали жертвой.
Участники состоявшегося форума уходили с четким пониманием: в современном мире финансовая безопасность - это больше, чем просто знание терминов и процентных ставок. Это осознанное поведение, внимательность и критическое мышление. Многие признались, что услышанное стало для них настоящим открытием. О том, что даже простые действия могут защитить от больших проблем. О необходимости не спешить доверять, а перепроверять информацию, не поддаваться панике, объяснять риски близким и особенно пожилым людям. И чем спокойнее и внимательнее мы будем, тем меньше шансов останется у тех, кто пытается на нас нажиться.
Мария КАГАН, город Қонаев
