Ловушки финансовых чудес

За последний год Департаментом экономических расследований по Алматинской области закрыто 1800 сайтов и чатов, рекламировавших финансовые пирамиды. Пресечена деятельность таких громких схем, как «Аманат Хоум», «Аманат Драйв», Asar Baspana, FS, AIF, HRT и Charhomi. Общий ущерб, нанесенный гражданам, превышает 58 млрд тенге, а количество пострадавших составило более 12 тыс. человек. 
В целях обеспечения возврата средств жертвам арестовано имущество на сумму 23,1 млрд тенге, включая недвижимость и транспорт.
Эти результаты были озвучены заместителем руководителя Департамента экономических расследований по Алматинской области Бахтияром Жузеновым на брифинге в Региональной службе коммуникаций. Особое внимание выступающий уделил наиболее резонансному делу Asar Baspana, которое маскировалось под потребительский кооператив.
Организаторы пирамиды привлекли 86 тыс. человек, обещая доход до 30 процентов ежемесячно. На самом деле никакого бизнеса не существовало, деньги новых участников шли на выплаты старым. Из 15 тыс. человек, достигших заветного уровня Gold, квартиру получил только один. Такая же ситуация с автомобилями по еще одной программе компании - Platina. 
Финансовые пирамиды зачастую скрываются под видом инвестиционных проектов, сетевого маркетинга. Признаки таких схем: обещание быстрой и высокой прибыли без риска, отсутствие реального товара или услуги, акцент на привлечении новых участников, непрозрачные условия возврата вложений и отсутствие лицензий на финансовую деятельность.
- Типичный пример – пирамиды, предлагающие инвестировать в производство БАДов или лекарств. Продукт, стоящий 200-300 тенге, продается за десятки тысяч. Реального производства нет – это мыльный пузырь, обреченный на провал. Такие схемы нужно уметь распознавать, чтобы не стать жертвой мошенников, – добавил Бахтияр Жузенов.
Сейчас в городе Қонаев рассматривается дело «Аманат Хоум», в котором пострадавшие инвесторы не получили обещанные квартиры и не могут вернуть свои деньги. В этом и других делах ведется активная следственная работа.
Заместитель руководителя департамента напомнил, что теперь за рекламу финансовых пирамид предусмотрена уголовная ответственность сроком до пяти лет. Это касается и известных личностей, блогеров и спортсменов, активно рекламирующих подобные схемы.
- Мы активно сотрудничаем с общественностью, проводим форумы, лекции и акции, направленные на повышение финансовой грамотности. В социальных сетях и на мероприятиях распространяются материалы, рассказывающие, как избежать участия в финансовых пирамидах. В Telegram действует чат-бот Baiqapiramida, где любой человек может проверить компанию на предмет мошенничества, – отметил Бахтияр Жузенов.
Департамент продолжит активно выявлять и блокировать деятельность финансовых пирамид, усиливая мониторинг цифрового пространства и расширяя профилактическую работу.

Александр ПОПОВ, город Қонаев