Криптокошелек - на замок
Общая капитализация мировых криптовалютных торговых площадок на сегодняшний день составляет более 1,3 трлн долларов. На внутреннем рынке финансовых услуг Казахстана наблюдается значительный рост операций с использованием в качестве платежного средства так называемой крипты. Создание прозрачных механизмов регулирования и контроля в этой сфере вынуждает государство принимать новые и вносить поправки в уже существующие законы.
Юридический статус криптовалют до сих пор остается сложным и многогранным вопросом. В разных странах существуют разные подходы к регулированию и классификации криптовалют, что создает смешанный набор правил и норм. Об этом говорилось на брифинге по подведению итогов уходящего года в Региональной службе коммуникаций с участием заместителя руководителя Департамента экономических расследований по Алматинской области Асета Жаманбаева.
- В Республике Казахстан порядок и процесс работы с криптовалютами регламентирован Законом «О цифровых активах», где таковыми считается имущество, созданное в электронно-цифровой форме с присвоением ему цифрового кода, зарегистрированное и обеспеченное неизменностью информации на основе технологии распределенной формы данных. На основании этого же Закона выпуск и оборот необеспеченных цифровых активов, а также деятельность бирж с ними на территории РК запрещены. Исключением является территория Международного финансового центра «Астана», - проинформировал он.
Агентство по финансовому мониторингу в течение года проводило системную работу по выявлению, пресечению и предупреждению незаконного оборота цифровых активов, а также по развитию механизмов финансовой разведки. Особое внимание уделялось контролю над операциями, которые могли указывать на отмывание преступных доходов и финансирование террористической деятельности с использованием цифровых инструментов.
- Активно используются технические средства специального подразделения «Криптон», которое имеет доступ к действенным и современным методам отслеживания криптовалют, добытых преступным путем. В его составе - квалифицированные сотрудники, имеющие навыки проведения анализа рынка цифровых валют и собственных расследований, - добавил Асет Жаманбаев.
Преступники активно применяют цифровые инструменты для сокрытия происхождения активов. В большинстве случаев интернет-мошенники переводят денежные средства либо на банковские счета, либо в криптовалюте на кошельки обменных сервисов. Затем полученные средства проходят через сложную цепочку транзакций, которые позволяют скрыть источник финансирования. Здесь необходимо упомянуть особую роль криминальных посредников, использующих банковские карты и электронные кошельки подставных лиц - дропперов. Они используют незаконные криптообменники для обналичивания средств и перевода за границу.
- К слову, в сентябре текущего года в Уголовный кодекс введена статья 232-1, устанавливающая ответственность за дропперство, - отметил спикер.
В качестве конкретного примера успешной борьбы с подобными преступлениями заместитель главы ведомства рассказал, что в прошлом году была пресечена незаконная деятельность криптообменника, преступный доход которого составил более 6 млрд тенге. Всего же в текущем году было ликвидировано 130 теневых площадок по отмыванию доходов, полученных от интернет-мошенничества и наркоторговли.
Как подчеркнул Асет Жаманбаев, необходимо ответственно подходить к выбору сервиса для обмена цифровых активов и пользоваться исключительно услугами лицензированных и официально зарегистрированных провайдеров. Список лицензированных криптовалютных бирж размещен на сайте Международного финансового центра «Астана». Также есть возможность сообщить о фактах экономических преступлений на телефон доверия 1458 или через Telegram-бот АФМ Insider.
Дарын КОЖАБЕК, город Қонаев
