Криптовалютный бум: новые виды финансовых пирамид

Организаторы финансовых пирамид придумывают новые изощренные способы маскировки своих мошеннических схем

Ставки сделаны, ставок больше нет

Букмекерские конторы - организации не слишком прозрачные. Понять принцип их работы довольно сложно. Но в целом у официальных букмекеров все логично: сделал ставку, выиграл или проиграл.

Сейчас же в социальных сетях предлагают схемы, когда выигрыш зависит не только, и даже не столько от результатов спортивных событий, сколько от того, как много людей, сделавших ставку, приведете конкретно вы.

То есть вам предлагают не только идти на риск самостоятельно, но и привлекать к этому друзей и знакомых. Взамен организаторы обещают дать информацию о якобы договорных матчах, повысить коэффициенты выигрыша в несколько раз или даже просто заплатить определенную сумму за вновь привлеченных участников.

Выстраиваются целые иерархии по коэффициентам и суммам потенциального выигрыша. Иными словами – финансовые пирамиды.

Кстати, действуют такие дельцы в основном через социальные сети и мессенджеры. Особой популярностью у них пользуется Telegram.

Fingramota.kz не пропагандирует деятельность букмекерских организаций и призывает граждан не вкладывать средства в сомнительные схемы. 

Стоит отметить, что риск в официальных букмекерских конторах в подавляющем большинстве случаев пропорционален потенциальному выигрышу. Кроме того, официальный букмекер всегда имеет лицензию на свою деятельность, при осуществлении ставок выдает кассовый или электронный чек и купон о подтверждении ставки.

В случае же с различными чатами и сообществами, деньги вы перечисляете незнакомым вам людям, к тому же, зачастую не через банк, а посредством терминалов или систем платежей.

К тому же различные бонусы и несоразмерные риску выплаты предлагаются именно за привлечение новых участников и каждую ставку ими сделанную. Поэтому прежде чем вкладывать в деньги в такие сомнительные схемы, задумайтесь, хотите ли вы подвергаться риску проиграть дважды – и на ставках, и стать жертвой финансовой пирамиды.

В марте 2021 года в мессенджере WhatsApp правоохранителями выявлен чат под названием "Касса от ставки", в котором предлагалось получить доход 50% путем выгодных ставок на спортивные события. Установлена и задержана администратор чата (жительница города Тараза). Обманутыми оказались 14 граждан, которые вложили деньги в сумме от 30 до 100 тыс. тенге. 

Криптовалютный бум

То, что мошенники стараются заработать на популярности криптовалют, уже далеко не секрет. Тем более что пока в техническом плане подкованы далеко не многие.

Напомним, что использование криптовалют в качестве средства платежа противоречит казахстанскому законодательству. В Республике Казахстан законным платежным средством является тенге. Это не значит, что нашим гражданам запрещено добывать, покупать, продавать или хранить биткоин или его аналоги. Но покупать или продавать что-то другое, то есть товары и услуги, за криптовалюту не получится, потому что в договорах о купле-продаже и других юридических документах использовать криптовалюты в качестве средства платежа нельзя. Такие сделки довольно легко признать незаконными. А с учетом того, что зачастую платежи в биткоинах анонимны и происходят исключительно виртуально, значительно повышаются риски не только неисполнения обязательств одной из сторон, но и прямого мошенничества.

Тем не менее, интерес инвесторов к криптовалютам растет с каждым днем. На этом интересе и пытаются сыграть мошенники.

Одна из новых схем финансовой пирамиды основана на "майнинге", то есть на добыче криптовалюты. Вам предлагают вложиться в криптовалютную "ферму", то есть в часть оборудования. И предлагают тем больше дивидендов и прибыли, чем больше других потенциальных инвесторов вы привлечете. Прибыль при этом гарантирована, а ставка доходности может достигать 50-100% в месяц. Учитывая волатильность любой криптовалюты, иметь по ней фиксированный доход не получится в любом случае.

Приведем пример. Допустим, за месяц было "намайнено" +10% от общего количества монет. А стоимость каждой монеты упала на 15%. Получается, что оборудование работало, электроэнергия была затрачена, а инвестор терпит убытки. И такая ситуация встречается все чаще.

Отсюда можно сделать вывод, что обещанный фиксированный доход будет формироваться не от "майнинга" и не от торговли, а от привлечения все новых инвесторов. Более того, никакой "фермы" и соответственно добычи криптовалюты может и вовсе не быть.

Напомним, что любые финансовые операции, а также торговлю на бирже, что часто предлагают организаторы, можно осуществлять только через зарегистрированные организации и брокеров, имеющих лицензии.

Если вы попали в финансовую пирамиду и хотите забрать свои средства, то незамедлительно обратитесь со всеми документами в правоохранительные органы.

Среди жертв пирамид бывает много людей, потерявших небольшие суммы. Большинство смиряются с потерей денег. Это способствует тому, что мошенники продолжают обманывать людей. Если вас обманули - не молчите, действуйте. Важный момент в борьбе с мошенничеством - предать дело огласке. В Казахстане предусмотрены: уголовная ответственность – за создание и (или) руководство деятельностью финансовой пирамиды (в соответствии со статьей 217 Уголовного кодекса РК); административная – за производство, распространение и размещение рекламы деятельности финансовой (инвестиционной) пирамиды (в соответствии со статьей 150 Кодекса РК "Об административных правонарушениях").

Источник: fingramota.kz.